O primeiro passo antes de tomarmos qualquer decisão de investimento é sabermos qual é o seu perfil de investidor. Essa é a característica que determina o seu nível de tolerância ao risco e que pode orientar a sua tomada de decisões. E, aqui, analisamos a sua capacidade de se arriscar em relação a cada investimento. 

Consideramos necessário estabelecer os seus objetivos financeiros com esse tipo de investimento. Dessa forma, determinamos o patamar de resultados que você deseja alcançar com os aportes e avaliamos se deseja obter renda passiva pelos dividendos, por exemplo. Também ressaltamos a importância de definirmos prazos, podendo diluir parte dos riscos e aproveitar o acúmulo do desempenho em relação ao tempo. 

Após identificarmos o seu perfil e sabermos quais são os seus objetivos, traçamos uma estratégia para investir, definindo a frequência de aportes e quanto pretende aportar periodicamente. Além disso, estabelecemos resultados de interesse e pontos de atenção, como indícios de saída do investimento, podendo alocar os seus recursos com mais inteligência.

Antes de emitirmos uma ordem de compra, frisamos a necessidade de conhecer o investimento em questão de modo aprofundado. Por isso, realizamos uma análise fundamentalista, considerando as empresas ou os fundos, onde será possível avaliar a saúde financeira das organizações e as perspectivas de resultados.